As verificações protegem os comerciantes, a integridade da plataforma e as contrapartes. Eles ajudam a reduzir o abuso, permitem a rastreabilidade e apoiam as obrigações de conformidade.
Por que existem cheques
- Evite uso indevido e padrões de abuso de alto risco antes que o acesso à transação seja concedido.
- Verifique a identidade e o contexto de propriedade dos comerciantes que recebem fundos.
- Mantenha a auditabilidade e os controles de risco transparentes e, ao mesmo tempo, mantenha a finalização da compra do pagador leve.
Verificações automatizadas versus manuais
Automatizado em segundo plano
- Sanções e triagem AML em assuntos de identidade exigidos.
- Pontuação de risco e verificações de políticas vinculadas aos dados de integração.
Ações do comerciante necessárias
- Verificação de e-mail.
- Habilite a MFA nas configurações de segurança como uma camada de segurança altamente recomendada, mesmo que não seja mais um requisito rígido para acesso a transações em tempo real.
- Conclua o fluxo de verificação KYC.
Configuração de carteira e ativos
O acesso a transações em tempo real também depende da prontidão operacional, e não apenas da revisão da identidade. Os comerciantes ainda precisam de pelo menos uma carteira de pagamento configurada e pelo menos uma criptomoeda aceita antes de poderem criar solicitações de pagamento em tempo real.
- Adicione endereços de carteira com cuidado, porque os pagamentos e a liquidação direta de pagamentos dependem dos dados corretos da carteira do comerciante.
- Habilite apenas as cadeias e ativos que você realmente deseja receber, para que a finalização da compra permaneça limpa e intencional para o pagador.
- Use MFA de qualquer maneira se a conta controlar páginas de pagamento públicas, carteiras de comerciantes ou configurações operacionais de checkout.
Abra as listas de verificação individuais e empresariais para ver os requisitos de conclusão passo a passo.