Les chèques protègent les commerçants, l'intégrité de la plateforme et les contreparties. Ils contribuent à réduire les abus, permettent la traçabilité et soutiennent les obligations de conformité.
Pourquoi les contrôles existent
- Empêchez les abus et les modèles d’abus à haut risque avant que l’accès aux transactions ne soit accordé.
- Vérifiez l'identité et le contexte de propriété des commerçants qui reçoivent des fonds.
- Maintenez l’auditabilité et les contrôles des risques transparents tout en gardant le contrôle des payeurs léger.
Vérifications automatisées ou manuelles
Automatisé en arrière-plan
- Sanctions et contrôle AML sur les sujets d’identité requis.
- Notation des risques et vérifications des politiques liées aux données d'intégration.
Actions du commerçant requises
- Vérification par e-mail.
- Activez MFA dans les paramètres de sécurité comme couche de sécurité fortement recommandée, même si cela ne constitue plus une exigence stricte pour l'accès aux transactions en direct.
- Flux de vérification KYC complet.
Configuration du portefeuille et des actifs
L’accès aux transactions en direct dépend également de la préparation opérationnelle, et pas seulement de la vérification de l’identité. Les commerçants ont toujours besoin d’au moins un portefeuille de paiement configuré et d’au moins une cryptomonnaie acceptée avant de pouvoir créer des demandes de paiement en direct.
- Ajoutez soigneusement les adresses de portefeuille, car les paiements et le règlement des paiements directs dépendent des données correctes du portefeuille du commerçant.
- Activez uniquement les chaînes et les actifs que vous souhaitez réellement recevoir, afin que le paiement reste propre et intentionnel pour le payeur.
- Utilisez quand même MFA si le compte contrôle les pages de paiement publiques, les portefeuilles des commerçants ou les paramètres de paiement opérationnels.
Ouvrez les listes de contrôle individuelles et professionnelles pour connaître les exigences de réalisation étape par étape.