Los controles protegen a los comerciantes, la integridad de la plataforma y las contrapartes. Ayudan a reducir el abuso, permiten la trazabilidad y respaldan las obligaciones de cumplimiento.
¿Por qué existen los controles?
- Evite el uso indebido y los patrones de abuso de alto riesgo antes de que se conceda el acceso a las transacciones.
- Verifique la identidad y el contexto de propiedad de los comerciantes que reciben fondos.
- Mantenga la auditabilidad y los controles de riesgo transparentes mientras mantiene el proceso de pago ligero.
Comprobaciones automatizadas frente a manuales
Automatizado en segundo plano
- Sanciones y análisis ALD sobre sujetos de identidad requeridos.
- Calificación de riesgos y verificaciones de políticas vinculadas a los datos de incorporación.
Se requieren acciones comerciales
- Verificación por correo electrónico.
- Habilite MFA en la configuración de Seguridad como una capa de seguridad altamente recomendada, aunque ya no es un requisito estricto para el acceso a transacciones en vivo.
- Complete el flujo de verificación KYC.
Configuración de billetera y activos
El acceso a transacciones en vivo también depende de la preparación operativa, no solo de la revisión de identidad. Los comerciantes aún necesitan al menos una billetera de pago configurada y al menos una criptomoneda aceptada antes de poder crear solicitudes de pago en vivo.
- Agregue las direcciones de billetera con cuidado, porque los pagos y la liquidación de pagos directos dependen de que los datos de la billetera del comerciante sean correctos.
- Habilite solo las cadenas y activos que realmente desea recibir, para que el pago se mantenga limpio e intencional para el pagador.
- Utilice MFA de todos modos si la cuenta controla páginas de pago públicas, billeteras comerciales o configuraciones de pago operativas.
Abra las listas de verificación individuales y comerciales para conocer los requisitos de cumplimiento paso a paso.